Lãi suất qua đêm là gì, tại sao một số sản phẩm tính lãi suất qua đêm gấp 3 lần vào thứ Tư và thứ Sáu?

Trong giao dịch ngoại hối, lãi suất qua đêm đề cập đến chi phí lãi suất hoặc thu nhập phát sinh khi giữ một vị thế ngoại hối qua đêm (ngoài ngày giao dịch). Thị trường ngoại hối là thị trường giao dịch liên tục 24 giờ, do đó, vào cuối ngày giao dịch, các nhà giao dịch vẫn giữ các trạng thái ngoại hối mở sẽ phải chịu lãi suất qua đêm.

Việc tính lãi suất qua đêm dựa trên chênh lệch lãi suất của các cặp tiền tệ. Mỗi loại tiền tệ có lãi suất tương ứng, do ngân hàng trung ương hoặc cơ quan hoạch định chính sách tiền tệ của mỗi quốc gia quy định. Khi có sự khác biệt về lãi suất giữa hai cặp tiền tệ, việc giữ một vị thế trong các cặp tiền tệ đó qua đêm sẽ dẫn đến chi phí lãi vay hoặc thu nhập.

Đối với Thứ Tư (ngoại hối, vàng, bạc, chứng khoán) và Thứ Sáu (hàng hóa và chỉ số) tính lãi suất qua đêm gấp 3 lần, điều này thường là do ngày giao hàng trên thị trường ngoại hối là T+2 (ngày làm việc thứ hai sau ngày ngày giao dịch) ), tức là nếu một vị thế giao dịch được giữ qua đêm vào Thứ Tư, thì việc giao hàng sẽ diễn ra vào Thứ Sáu. Để phản ánh thời gian nắm giữ kéo dài này, lãi suất qua đêm gấp 3 lần được tính vào các ngày thứ Tư. Các sàn giao dịch khác nhau có thể có các quy định khác nhau về quy tắc tính lãi qua đêm đối với ngoại hối và chỉ số. Một số sàn giao dịch có thể thu lãi suất qua đêm gấp 3 lần vào Thứ Tư, trong khi những sàn khác có thể thu lãi suất qua đêm gấp 3 lần vào Thứ Sáu.

Nói một cách đơn giản, lãi gấp 3 lần qua đêm là để bù cho thứ 7, chủ nhật (ngân hàng đóng cửa không tất toán được).